當(dāng)前金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀是：雖然企業(yè)的應(yīng)用系統(tǒng)中已經(jīng)有很多的信息，但是這些信息是零散的分布，并沒有被有序、有效地組織和利用起來，沒有為企業(yè)的發(fā)展策略提供應(yīng)有的依據(jù)。由此,在金融行業(yè)中分析客戶關(guān)系管理CRM(Customer Relationship Management)的應(yīng)用與推廣有著極為重要的意義： 

2、通過客戶關(guān)系管理研究客戶的需要等因素，調(diào)整運(yùn)作中的各種關(guān)系，始終以客戶為中心，以加深與顧客的聯(lián)系，增強(qiáng)客戶的穩(wěn)定性。 　

3、正確的運(yùn)行客戶關(guān)系管理作為一種技術(shù)支持，可以使企業(yè)管理者對自身經(jīng)營狀況有一個全面的了解，做出正確決策，從而提升金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行質(zhì)量。

CRM從理論上其基本功能是客戶發(fā)現(xiàn)、客戶交往、客戶分析。通過CRM去為營銷人員提供客戶價(jià)值信息,發(fā)現(xiàn)哪些客戶能為銀行帶來的價(jià)值和怎樣使這種價(jià)值最大化，使客戶經(jīng)理和客戶之間建立緊密的聯(lián)系,以保證客戶能夠得到專業(yè)化的服務(wù)。

1、客戶管理

主要功能包括：客戶基本信息；與此客戶相關(guān)的基本數(shù)據(jù)和歷史數(shù)據(jù)；客戶經(jīng)理的選擇；業(yè)務(wù)的開辦情況；客戶開發(fā)的跟蹤。

2、客戶經(jīng)理管理

主要功能包括：客戶經(jīng)理的基本信息；工作記錄；任務(wù)管理；跟蹤同客戶的聯(lián)系，活動計(jì)劃；如時(shí)間、類型、簡單的描述等，并可以把相關(guān)的文件作為附件；進(jìn)行團(tuán)隊(duì)事件安排；查看團(tuán)隊(duì)中其它人的安排，以免發(fā)生沖突；把事件的安排通知相關(guān)的人；任務(wù)表；預(yù)告／提示；記事本。

3、潛在客戶管理

主要功能包括：客戶線索的記錄、升級和分配；營銷機(jī)會的升級和分配；潛在客戶的跟蹤；行業(yè)客戶的評估；查看潛在客戶和業(yè)務(wù)可能帶來的收入；進(jìn)行潛在客戶和業(yè)務(wù)的傳遞途徑分析。

4、營銷管理

主要功能包括：金融產(chǎn)品和利率配置；在進(jìn)行營銷活動（如廣告、郵件、研討會等）時(shí)，能獲得預(yù)先定制的信息支持；把營銷活動與業(yè)務(wù)、客戶、客戶經(jīng)理建立關(guān)聯(lián)；顯示任務(wù)完成進(jìn)度；提供類似公告板的功能，可張貼、查找、更新營銷資料，從而實(shí)現(xiàn)營銷文件、分析報(bào)告等的共享；跟蹤特定事件；安排新事件，如研討會、會議等，并加入合同、客戶和客戶經(jīng)理等信息。

1、客戶資源的整合管理

客戶經(jīng)理可以對客戶的基本信息進(jìn)行維護(hù)，系統(tǒng)提供了強(qiáng)大的后臺計(jì)算引擎，能夠根據(jù)客戶貢獻(xiàn)度和忠誠度分析模型計(jì)算每個客戶的數(shù)值，從而實(shí)現(xiàn)對不同客戶貢獻(xiàn)度和忠誠度采取差別的營銷和服務(wù)策略。

系統(tǒng)在客戶資料整合和客戶模型管理的基礎(chǔ)上對具有不同特征、行為、貢獻(xiàn)的客戶進(jìn)行分群的管理，把具有不同特征、行為、貢獻(xiàn)的客戶劃分為不同的客戶群體，可對不同的客戶群體采用不同的營銷和服務(wù)策略。

2、綜合業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)查詢分析

系統(tǒng)提供基于靈活業(yè)務(wù)分析模型可以進(jìn)行客戶結(jié)構(gòu)分析、流失客戶分析、客戶接觸分析，可以根據(jù)銀行的業(yè)務(wù)品種進(jìn)行客戶存款分析、存款趨勢分析、存款結(jié)構(gòu)分析、貸款質(zhì)量分析和客戶銀行卡分析。同時(shí)提供客戶信息的明細(xì)查詢和匯總查詢。

系統(tǒng)內(nèi)建的多維數(shù)據(jù)倉庫組件(OLAP)和動態(tài)分析模型可以幫助用戶完成從數(shù)據(jù)倉庫建模與元數(shù)據(jù)管理，數(shù)據(jù)的抽取、轉(zhuǎn)換和裝載以及最后的面向主題的分析模型應(yīng)用。

3、客戶經(jīng)理組織績效管理

客戶經(jīng)理組織績效管理包括：客戶經(jīng)理的組織管理、客戶的分配管理和業(yè)績考核�？蛻艚�(jīng)理綜合績效評估是由支行或分行獨(dú)立進(jìn)行，參數(shù)由總行或分行獨(dú)立進(jìn)行設(shè)置�？蛻艚�(jīng)理各考核指標(biāo)積分需要系統(tǒng)計(jì)算產(chǎn)生的，計(jì)算參數(shù)可以定取優(yōu)先級。 系統(tǒng)可以幫助業(yè)務(wù)管理人員建立指定的客戶經(jīng)理和指定客戶之間關(guān)聯(lián)，支持同時(shí)有多個客戶關(guān)聯(lián)的客戶經(jīng)理。

系統(tǒng)在對人員考核的同時(shí)，還可以進(jìn)行機(jī)構(gòu)業(yè)績考核，機(jī)構(gòu)考核可以根據(jù)銀行具體的組織設(shè)定情況分為一級分行、二級分行、支行和分理處等級別。

4、營銷的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理基于EOS的風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)引擎，包括風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理和風(fēng)險(xiǎn)提示管理。