金融業(yè)對技術(shù)的需求永遠是在新技術(shù)經(jīng)過"千錘百煉"之后才產(chǎn)生的。除了前面談到的穩(wěn)定性、可靠性以及業(yè)內(nèi)實戰(zhàn)案例之外，實用性也是很重要的一個方面，要用IT手段對金融機構(gòu)客戶服務(wù)的每一個流程細節(jié)進行IT固化。金融業(yè)的特性是小心謹慎。所以它的單子一等就是很長時間。金融業(yè)的業(yè)務(wù)談上半年一年是很平常的。這樣就要兼顧大單子的同時，做一些分支機構(gòu)或CRM單項技術(shù)的業(yè)務(wù)�？傊�，客戶管理系統(tǒng)在金融業(yè)的形勢和CRM市場都有所介紹，往后CRM技術(shù)在金融業(yè)的發(fā)展會有其自身的發(fā)展軌跡。CRM技術(shù)在金融業(yè)有著非常廣闊的前景，今后二至三年會迅速成長，成為金融業(yè)拓展業(yè)務(wù)不可或缺的手段之一。

作為“舶來品”的客戶關(guān)系管理（crm）已經(jīng)在中國沸沸揚揚傳播了好幾個年頭，社會各界對CRM的理念已多少有所了解；如今，更多的人開始思考“CRM對我的企業(yè)到底能有多大作用？”人們關(guān)注更多的已是CRM“做什么”、“誰來做”以及“怎么做”的問題。 

在摸索中前進的CRM，總是存在著磕磕碰碰。筆者首先需要澄清兩個問題: 

其一，CRM并不是什么深奧的新事物，CRM是傳統(tǒng)管理思想與最新信息技術(shù)“碰撞”的產(chǎn)物； 

其二，不管CRM曾經(jīng)有過多少失敗的案例，有一點是可以肯定的，客戶關(guān)系的系統(tǒng)管理是沒有錯的。也就是CRM的管理思想和管理方法是非常有價值的，只不過企業(yè)在應用客戶管理系統(tǒng)的過程中，由于種種原因，導致了在短時期內(nèi)的投資回報率較低，因而引起了社會各界對CRM的懷疑。 

其實，有些現(xiàn)象是可以理解的，因為作為“體系”的CRM畢竟還不成熟，需要一個發(fā)展的過程。因此，我們應當在承認這個事實的基礎(chǔ)上，讓目前CRM可實現(xiàn)的功能最充分、最有效地應用到自己的企業(yè)中去。

現(xiàn)在，客戶管理系統(tǒng)在企業(yè)中發(fā)揮的作用越來越大，可以說，它已經(jīng)成為企業(yè)成功的一個關(guān)鍵因素。一個成功的客戶管理系統(tǒng)解決方案不僅可以改善客戶關(guān)系和提高生產(chǎn)力，而且還能增加企業(yè)對外界威脅的抵抗力并提供較高的投資回報率，所以，選擇一個正確的CRM解決方案對于企業(yè)至關(guān)重要。那么在金融行業(yè)拓展CRM技術(shù)有什么特別要注意的呢?第一就是一定要對金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)有全面的、深刻的，甚至是超前的了解。金融業(yè)的特殊性就在于你要了解金融業(yè)作為一個整體的情況，即使你簽約的是一定證券公司或保險公司或銀行，因為混業(yè)經(jīng)營勢不可當。金融機構(gòu)的客戶價值只有在更廣泛的業(yè)務(wù)鏈條中創(chuàng)造利潤，商家才會滿意。所以金融業(yè)對CRM提出的要求是更高的。第二就是一定要實用。