到選擇金融行業(yè)CRM軟件具體的產(chǎn)品這一步，要考慮的問題就更多了。首先應(yīng)當(dāng)明白，接觸CRM軟件的，主要是業(yè)務(wù)人員，他們并非軟件專家，所以這些軟件應(yīng)該讓他們感到方便易用，說白了，就是要盡量“傻瓜”一些；金融行業(yè)CRM作為軟件，自然需要具有軟件日益明顯的一個特征——可定制性，即應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的可伸縮性；現(xiàn)在的IT圈，人員的快速流動性也是一個不爭的事實(shí)，所以企業(yè)應(yīng)當(dāng)選擇實(shí)施周期短的解決方案，避免因?yàn)槿藛T流動而帶來工程損失。

        這種方案還應(yīng)該符合企業(yè)的當(dāng)前業(yè)務(wù)需求，滿足現(xiàn)在的業(yè)務(wù)模式；投入很多的資金，能獲得預(yù)定的回報固然不錯，但如果花更少的投資也能獲得相同回報豈不更好，所以投資回報率也是考量CRM軟件的一個不可或缺的因素；一個企業(yè)通常同時采用了多個廠商的產(chǎn)品，一個公司內(nèi)部又有不同的部門，所以CRM應(yīng)用軟件還應(yīng)該具有開放性，宜于整合；支持Internet以及多種通訊模式更是網(wǎng)絡(luò)時代的軟件必備的特征；最后，當(dāng)然是成本越低越好。