CRM從理論上其基本功能是客戶發(fā)現(xiàn)、客戶交往、客戶分析。通過CRM去為營(yíng)銷人員提供客戶價(jià)值信息,發(fā)現(xiàn)哪些客戶能為銀行帶來的價(jià)值和怎樣使這種價(jià)值最大化，使客戶經(jīng)理和客戶之間建立緊密的聯(lián)系,以保證客戶能夠得到專業(yè)化的服務(wù)。

1、CRM系統(tǒng)客戶管理

主要功能包括：客戶基本信息；與此客戶相關(guān)的基本數(shù)據(jù)和歷史數(shù)據(jù)；客戶經(jīng)理的選擇；業(yè)務(wù)的開辦情況；客戶開發(fā)的跟蹤。

2、CRM系統(tǒng)客戶經(jīng)理管理

主要功能包括：客戶經(jīng)理的基本信息；工作記錄；任務(wù)管理；跟蹤同客戶的聯(lián)系，活動(dòng)計(jì)劃；如時(shí)間、類型、簡(jiǎn)單的描述等，并可以把相關(guān)的文件作為附件；進(jìn)行團(tuán)隊(duì)事件安排；查看團(tuán)隊(duì)中其它人的安排，以免發(fā)生沖突；把事件的安排通知相關(guān)的人；任務(wù)表；預(yù)告／提示；記事本。

3、CRM系統(tǒng)潛在客戶管理

主要功能包括：客戶線索的記錄、升級(jí)和分配；營(yíng)銷機(jī)會(huì)的升級(jí)和分配；潛在客戶的跟蹤；行業(yè)客戶的評(píng)估；查看潛在客戶和業(yè)務(wù)可能帶來的收入；進(jìn)行潛在客戶和業(yè)務(wù)的傳遞途徑分析。

4、CRM系統(tǒng)營(yíng)銷管理

主要功能包括：產(chǎn)品和利率配置；在進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)（如廣告、郵件、研討會(huì)等）時(shí)，能獲得預(yù)先定制的信息支持；把營(yíng)銷活動(dòng)與業(yè)務(wù)、客戶、客戶經(jīng)理建立關(guān)聯(lián)；顯示任務(wù)完成進(jìn)度；提供類似公告板的功能，可張貼、查找、更新營(yíng)銷資料，從而實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷文件、分析報(bào)告等的共享；跟蹤特定事件；安排新事件，如研討會(huì)、會(huì)議等，并加入合同、客戶和客戶經(jīng)理等信息。