1、管理理念--根本障礙。CRM涉及到企業(yè)的多個(gè)方面，如研發(fā)、生產(chǎn)、銷售、營(yíng)銷、物流、服務(wù)、行政等多部門。要想成功實(shí)施客戶關(guān)系管理，不僅要對(duì)CRM技術(shù)要求嚴(yán)格，更主要的是管理理念和機(jī)制的轉(zhuǎn)變，必須在企業(yè)上下達(dá)成思想的認(rèn)識(shí)統(tǒng)一，管理思想一旦突破，技術(shù)便迎刃而解。

    2、安全風(fēng)險(xiǎn)--重要障礙。由于CRM實(shí)施周期不定，不可控制的變量較多，因而形成了一定的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

    3、投資回報(bào)--主要障礙。究竟收益有多少？企業(yè)在多長(zhǎng)時(shí)間能夠見(jiàn)到效益？CRM系統(tǒng)的投資回報(bào)成了企業(yè)最關(guān)心的問(wèn)題。

    4、應(yīng)用界定--基礎(chǔ)障礙。CRM要部署多大規(guī)模比較好？需要投入多少資金？范圍多廣最適合？都涉及什么部門？數(shù)據(jù)采集和輸入的起點(diǎn)應(yīng)該在哪里？是從分公司的層次還是從維修站開(kāi)始？一系列基礎(chǔ)問(wèn)題需要企業(yè)認(rèn)真衡量。

    保險(xiǎn)業(yè)是一種服務(wù)貿(mào)易，它不同于其它行業(yè)的特點(diǎn)就是在于它無(wú)需生產(chǎn)制造過(guò)程，客戶就是保險(xiǎn)業(yè)最大最寶貴的資源。其商業(yè)模式就是通過(guò)向客戶提供保險(xiǎn)類服務(wù)取得利潤(rùn)，所以作為以服務(wù)為主體的保險(xiǎn)企業(yè)，實(shí)施客戶關(guān)系管理尤為重要。隨著保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念的演進(jìn)，保險(xiǎn)公司以客戶為中心、從注重市場(chǎng)擴(kuò)張轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅靥岣呖蛻魸M意度的經(jīng)營(yíng)理念。

    企業(yè)實(shí)施保險(xiǎn)行業(yè)CRM系統(tǒng)的目的就是通過(guò)一系列的技術(shù)手段了解客戶目前的需求和潛在客戶的需求。CRM系統(tǒng)是在全面了解客戶的基礎(chǔ)上進(jìn)行資源整合和充滿真情的創(chuàng)新服務(wù)，為客戶提供最合理的價(jià)值，滿足其個(gè)性化的需求，建立起互信，互利，雙贏的一種旨在改善企業(yè)與客戶之間關(guān)系的新型管理機(jī)制。要通過(guò)對(duì)企業(yè)營(yíng)銷業(yè)務(wù)流程的全面整合管理降低企業(yè)成本，提高效率，在拓展企業(yè)市場(chǎng)和渠道的同時(shí)，能夠更加有效的客戶關(guān)系。