一個信息項目要成功，小編認為要把握三個中要環(huán)節(jié)，分別為軟件選型、項目實施和基礎數(shù)據(jù)。軟件選型作為CRM項目的第一個環(huán)節(jié)，尤其顯的重要。好的開始是項目取得最終成功的基礎。在這篇文章中，就談談做好金融行業(yè)CRM軟件選型的幾個關鍵點。

     一、分析型與操作型CRM軟件，該如何選擇？

     金融行業(yè)CRM軟件根據(jù)其功能大致可以分為分析型和操作型兩類。顧名思義，操作型的CRM軟件側(cè)重于對業(yè)務數(shù)據(jù)的紀錄，而缺少對數(shù)據(jù)后續(xù)處理和業(yè)務流程跟蹤的能力。而分析型CRM軟件，不僅僅能夠?qū)崿F(xiàn)對業(yè)務數(shù)據(jù)的準確記錄，而且還可以對相關的數(shù)據(jù)進行分析。簡單的說，就是分析型的CRM系統(tǒng)，還帶有一定的商務智能的特點。

     企業(yè)在CRM軟件選型時，需要考慮企業(yè)的實際需求，來判斷采用的是記賬型的CRM軟件還是分析型的CRM系統(tǒng)。如果企業(yè)管理比較到位，比較重視數(shù)據(jù)的再生，那么分析型CRM軟件是一個不錯的選擇。相反，如果只是想紀錄客戶的交易數(shù)據(jù)，或者另外有獨立的BI商務智能系統(tǒng)，那么只需要選擇記賬型CRM軟件即可。

     二、考慮是否要與企業(yè)現(xiàn)有的CRM軟件產(chǎn)品進行集成？

     企業(yè)在上金融行業(yè)CRM軟件之前，可能已經(jīng)有了其他的信息化系統(tǒng)，如ERP系統(tǒng)或者財務管理軟件�；蛘唠m然沒有，但是以后準備上其他的信息化管理軟件。此時在項目選型時，就需要考慮到信息化系統(tǒng)集成的必要性。不同的信息化系統(tǒng)之間會有重合的地方。如CRM軟件與ERP系統(tǒng)，在客戶信息的管理、銷售訂單的管控等方面，都有重疊。如果兩套系統(tǒng)各行其事，那么導致的結(jié)果就是要做很多重復性的工作，如訂單的輸入、客戶信息的管理等等。

     為此在系統(tǒng)選型時，要考慮到未來系統(tǒng)集成的需要。如要考慮到系統(tǒng)的集成性(具體包括集成的成本、集成的風險、集成的工作量等等因素)。根據(jù)不同的情況，軟件的集成性是不同的。如用友的CRM產(chǎn)品對其他廠商的軟件的集成性并不是很好，但是對自己公司的ERP產(chǎn)品卻有很好的集成性能。

     三、考慮是否有現(xiàn)成的行業(yè)解決方案？

     隔行如隔山。企業(yè)的行業(yè)不同，往往會有不同的特點，此時對應的解決方案也就不同。如商品零售企業(yè)的CRM軟件，與外貿(mào)行業(yè)的CRM軟件，就有比較大的差異。前者比較注重客戶偏好，而后者則比較注重客戶滿意度的提高等等。

     如果金融行業(yè)CRM軟件沒有某個行業(yè)的解決方案，只有一些傳統(tǒng)的解決方式。那就意味著企業(yè)在選擇這款CRM軟件時，需要花費額外的精力去進行二次開發(fā)的作業(yè)。這不但會增加項目的成本，而且還會增加項目的風險。所以建議企業(yè)在選擇CRM軟件時，最好選擇有現(xiàn)成解決方案的軟件。