“以產(chǎn)品為中心”向“以客戶為中心”變革，是金融業(yè)改革的必由之路。因此認(rèn)真研究郵政儲(chǔ)蓄客戶管理現(xiàn)狀，找出存在的問(wèn)題，針對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行問(wèn)題找出切實(shí)可行的策略，培育提升郵政儲(chǔ)蓄客戶的忠誠(chéng)度，對(duì)于提高郵政的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力是非常重要的。
現(xiàn)在，金融行業(yè)CRM軟件在企業(yè)中發(fā)揮的作用越來(lái)越大，可以說(shuō)，它已經(jīng)成為企業(yè)成功的一個(gè)關(guān)鍵因素。一個(gè)成功的CRM軟件解決方案不僅可以改善客戶關(guān)系和提高生產(chǎn)力，而且還能增加企業(yè)對(duì)外界威脅的抵抗力并提供較高的投資回報(bào)率，所以，選擇一個(gè)正確的CRM解決方案對(duì)于企業(yè)至關(guān)重要。
金融行業(yè)CRM軟件現(xiàn)在在企業(yè)中的運(yùn)用越來(lái)越多，其中需要關(guān)注二大點(diǎn)，包括：缺乏CRM戰(zhàn)略，缺乏支持與協(xié)作，以及唯技術(shù)至上。
1、缺乏CRM戰(zhàn)略 許多公司在“用CRM解決方案來(lái)做些什么”這一問(wèn)題上都缺乏深入的思考。
CRM是一種戰(zhàn)略決策，它對(duì)實(shí)現(xiàn)企業(yè)整體戰(zhàn)略目標(biāo)起到支持的作用。缺乏戰(zhàn)略導(dǎo)向的CRM實(shí)施就像無(wú)頭蒼蠅，就算暫時(shí)能夠利用CRM來(lái)改善某些流程，但也無(wú)法獲取穩(wěn)定、持續(xù)的回報(bào)，項(xiàng)目部署的成功率也會(huì)大打折扣。
比方說(shuō)，你的CRM目標(biāo)是獲取新客戶和改善對(duì)現(xiàn)有客戶的服務(wù)，那么新客戶的開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略就應(yīng)當(dāng)著重在市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)上，而對(duì)現(xiàn)有客戶提供更好的服務(wù)則應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)改善銷(xiāo)售、訂單處理和售后流程。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，在實(shí)施之前你應(yīng)當(dāng)問(wèn)自己，我為什么要實(shí)施CRM。
2、缺乏支持與協(xié)作 員工或管理團(tuán)隊(duì)對(duì)CRM管理系統(tǒng)的不認(rèn)同與抵觸會(huì)為CRM的順利實(shí)施憑添多道障礙。 CRM的成功有賴(lài)于所有參與者的支持，而在解決方案的實(shí)施中，獲取支持所需投入的工作是最大的。不管是公司管理層、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，還是客戶服務(wù)代表，如果缺乏他們的支持，那么你在CRM中所投入的其它努力或許都將白費(fèi)。
理想的支持應(yīng)當(dāng)是自上而下，首先向公司管理層闡述CRM的成功需要時(shí)間與資金的投入，同時(shí)為他們提供可見(jiàn)的回報(bào)，比如提升商業(yè)底線，一般的回報(bào)至少應(yīng)是投資的兩倍以上。只有得到了管理層的支持后，在員工層級(jí)展開(kāi)工作才能把阻力降到最低。
另一方面，用戶支持也是CRM成功與否的決定因素。沒(méi)有實(shí)際使用效率的CRM系統(tǒng)不會(huì)受到用戶的青睞，如果他們不愿意去使用該系統(tǒng)，你所預(yù)期的任何投資回報(bào)皆是紙上談兵。
用戶不愿使用CRM的原因主要來(lái)自兩個(gè)方面，一是對(duì)未知事務(wù)，或?qū)赡茉斐傻念~外工作量產(chǎn)生抵觸心理；二是系統(tǒng)沒(méi)有真正符合他們的實(shí)際使用要求。這兩方面都需要加以解決。
CRM的特性之一就是鼓勵(lì)公司內(nèi)的團(tuán)隊(duì)合作，因此在一個(gè)完善的CRM系統(tǒng)中，打造團(tuán)隊(duì)協(xié)作也是一個(gè)重要的目標(biāo)。除此之外，你還應(yīng)當(dāng)培訓(xùn)你的員工，尤其是CRM軟件的使用者，他們不僅要了解如何操作，同時(shí)也要能夠向他們展現(xiàn)在使用了該系統(tǒng)后，生產(chǎn)力會(huì)得到哪些提高。確保你的用戶完全了解并適應(yīng)系統(tǒng)。
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