隨著經濟的發(fā)展，客戶關系的管理理念已經在各個領域都有所運用。企業(yè)在運行中搞好客戶關系就會提高客戶對企業(yè)自身的滿意度，讓企業(yè)保持較高的客戶群，這樣在企業(yè)中客戶收益與潛在收益就會有積極的作用。但是在實際中企業(yè)運行客戶管理系統(tǒng)同時也面臨著極大的挑戰(zhàn)，稍有不慎就會導致嚴重的失敗。因此在實際中就需要對CRM客戶管理系統(tǒng)的開發(fā)進行認真地研究，為企業(yè)和客戶同時創(chuàng)造最大的利益。

    1、金融行業(yè)客戶管理系統(tǒng)體系的定義和內涵

　　首先，客戶管理系統(tǒng)體系指得是在實際中對企業(yè)和客戶之間的關系作出改變的一種新型的管理機制，這種管理體制實施主要是在市場營銷中進行的，在實際中它以提供周到快速的優(yōu)質服務來吸引并保持客戶，同時還對企業(yè)的整個業(yè)務流程進行管理以降低企業(yè)發(fā)生的成本。企業(yè)在運用客戶管理系統(tǒng)主要是通過運用CRM的技術軟件與配套系統(tǒng)來實現(xiàn)的。在企業(yè)中運用客戶管理系統(tǒng)體系有利于對客戶的信息進行手記、追蹤以及分析，并且可以在充分了解客戶需求的基礎上來滿足客戶的需要。另外，客戶管理系統(tǒng)體系還可以對客戶的行為進行分析和觀察，并在此基礎上分析其對企業(yè)利潤產生的影響，從而可以優(yōu)化企業(yè)與客戶的關系，促使二者共同取得最大的利益。

　　其次，企業(yè)運用CRM客戶關系管理體系的目的是為了建立起一個完整的系統(tǒng)，并且通過這個系統(tǒng)來協(xié)調各方的關系。這點主要體現(xiàn)在企業(yè)進行的售后服務、全國區(qū)域銷售的產品和技術支持以及企業(yè)同行之間出現(xiàn)的競爭關系，這樣企業(yè)在長遠的發(fā)展中就具備了一定的優(yōu)勢。CRM在企業(yè)中既是進行管理的一套完整體系，又是一種軟件技術，在企業(yè)中使用這項軟件的目的主要是為了減少企業(yè)的銷售成本、縮短營銷的周期以及加大銷售收入，同時還可以為企業(yè)開拓新的營銷領域，增加企業(yè)的競爭力。

    2. 客戶管理系統(tǒng)體系的設計分析

    客戶管理系統(tǒng)的設計理念就是贏得發(fā)展、保持提升企業(yè)客戶的價值。運用到企業(yè)中就可以實現(xiàn)以客戶為中心，并在此基礎上來開發(fā)并贏得客戶資源，幫助企業(yè)保持和發(fā)展客戶關系，以以提高在實際中企業(yè)客戶的價值，從而增加企業(yè)在市場上的競爭力，并實現(xiàn)以客戶為中心的企業(yè)運營模式。而CRM的技術實現(xiàn)是主要表現(xiàn)在三個方面，首先是對銷售營銷以及客戶服務這三個部分的業(yè)務流程進行信息化管理，其次是對客戶溝通時需要用到的一些手段進行集成與自動化處理，最后是對這兩個部分的功能進行一定的加工處理，從而產生客戶智能化，來為企業(yè)的發(fā)展提供一定的技術決策支持。

    綜上所述，在企業(yè)中建立并運用客戶管理系統(tǒng)，不僅需要企業(yè)在實際中以客戶為中心，還要根據企業(yè)自身的實際情況來分析客戶的需求，從客戶的實際需求出發(fā)，但是還要注意客戶管理系統(tǒng)是一個應用型的軟件，在實際設計時不要傾向于技術方面。這樣在增加企業(yè)市場競爭力同時也可以使顧客獲得最大的利益，符合當下經濟的發(fā)展模式。