銀行CRM系統(tǒng)是金融信息化的重要組成部分�？蛻絷P(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）是利用信息科學技術(shù)，實現(xiàn)市場營銷、銷售、服務(wù)等活動自動化，該系統(tǒng)改變了傳統(tǒng)的客戶營銷與管理模式，使客戶關(guān)系管理走上了科學化的道路，通過對零散的、不系統(tǒng)的客戶信息進行收集、整理、加工成為相對集中與完整的客戶信息，而后根據(jù)客戶的行為特點與規(guī)律提供客戶服務(wù)，滿足客戶個性化需要�？蛻絷P(guān)系管理既是一種管理理念，又是一種軟件技術(shù)。以客戶為中心的管理理念是CRM實施的基礎(chǔ)。
1、據(jù)專業(yè)人士對所在CRM行業(yè)客戶跟蹤調(diào)查數(shù)據(jù)來看，目前國內(nèi)的中小企業(yè)面臨諸多的管理問題，其中客戶流失嚴重和客戶轉(zhuǎn)化率低已成為嚴重困擾發(fā)展的主要問題，并占到企業(yè)管理問題的80%，這讓企業(yè)管理者苦惱不已。究其原因不良的企業(yè)文化、異類的領(lǐng)導風格、苛刻的業(yè)績要求，惡性的企業(yè)間競爭等因素導致了上述問題的發(fā)生。員工在這樣的企業(yè)環(huán)境極度缺少安全感和歸宿感，寧愿選擇離職或消極怠工來發(fā)泄不滿情緒，其結(jié)果帶來的便是客戶流失或客戶轉(zhuǎn)化率低下這個嚴重問題。
銀行CRM系統(tǒng)當中的客戶管理功能可以有效解決上述問題，通過客戶視圖創(chuàng)建或編輯客戶基本信息，并可以在視圖當中記錄關(guān)于該客戶的全部溝通記錄、已經(jīng)交易信息及客戶服務(wù)過程。做到360度展現(xiàn)客戶信息，實現(xiàn)該客戶的售前售中售后全程管理。
2、改善客戶跟進不力和轉(zhuǎn)化率低 經(jīng)常有企業(yè)管理者抱怨客戶的質(zhì)量不高，咨詢的多而實際購買的較少，形成了外表光鮮內(nèi)心苦楚的尷尬境地。企業(yè)利用媒體大量投放廣告或是策劃了諸多營銷活動，不僅引起市場人群的關(guān)注，慕名來咨詢的人也不在少數(shù)，但是實際購買的客戶卻寥寥無幾，這讓一些企業(yè)入不敷出，壓力倍增。面對這一問題，很大可能是因為業(yè)務(wù)人員客戶跟進不力導致的客戶轉(zhuǎn)化率低下，除了我們傳統(tǒng)的要求員工及時跟進客戶外，我們也可以通過CRM系統(tǒng)跟進，更為直接和有效的跟進客戶提高潛在客戶的轉(zhuǎn)化率。
通過系統(tǒng)中提供的CTI記錄客戶的訪問來源，對于客戶咨詢的問題我們可以在“溝通歷史”記錄功能當中進行記錄，便于日后的查看，另外對于客戶跟進我們可以通過“待辦任務(wù)”功能安排跟進時間和跟進時間，創(chuàng)建完會主動在系統(tǒng)“工作臺”界面顯示提醒，便于及時跟進客戶，把握最佳的時機。假若我們了解到客戶的生日或是結(jié)婚紀念日，我們還可以通過系統(tǒng)的短信功能編輯祝福短信設(shè)定時間進行發(fā)送，讓客戶體會到備受重視的感覺。這些以前我們認為要不斷的提醒記錄的內(nèi)容，通過系統(tǒng)可以一步到位的實現(xiàn)，省去了勞神費力記錄客戶溝通信息，翻看筆記本等諸多不便之處。
3、 銷售業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)較為難統(tǒng)計 銀行CRM系統(tǒng)會根據(jù)一年當中員工應(yīng)用系統(tǒng)導入數(shù)據(jù)的情況自動生成年終盤點數(shù)據(jù)，以往需要一個月時間，多個部門配合完成的盤點數(shù)據(jù)圖表只需要點擊一個年終盤點按鈕就可生成，極大的節(jié)約了統(tǒng)計時間，也省去了很多的人力和物力消耗。
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