保險(xiǎn)業(yè)CRM系統(tǒng)的出現(xiàn)，改變了以往客戶資料分散、客戶管理復(fù)雜繁瑣的狀況，還讓企業(yè)對(duì)客戶數(shù)據(jù)、產(chǎn)品信息、員工數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)了統(tǒng)一。自20世紀(jì)90年代以來，CRM的經(jīng)營理念和運(yùn)作體系迅速被企業(yè)界所接受并在大企業(yè)得到廣泛應(yīng)用，但是，占企業(yè)總數(shù)90%以上的中小企業(yè)如何有效地應(yīng)用CRM卻是一個(gè)非常重要的研究課題。這不僅是因?yàn)橹行∑髽I(yè)數(shù)量龐大，對(duì)國民經(jīng)濟(jì)有著重大影響，更是因?yàn)檫@是中小企業(yè)生存和發(fā)展的內(nèi)在需要。CRM成為許多中小企業(yè)用于提升其企業(yè)競爭力的有力選擇。

    把企業(yè)CRM系統(tǒng)遷移到云中是一個(gè)非常重要的趨勢(shì)。對(duì)于大多數(shù)企業(yè)來說，云計(jì)算的最大好處就是它可以根據(jù)不同需要定制差異化解決方案，企業(yè)可以更靈活地部署CRM系統(tǒng)應(yīng)用。與此同時(shí)，包括傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)巨頭和新興成長型企業(yè)在內(nèi)的越來越多的公司開始涉足云計(jì)算領(lǐng)域。分析人士表示，云計(jì)算CRM系統(tǒng)應(yīng)用的快速增長將推動(dòng)整個(gè)云計(jì)算產(chǎn)業(yè)的積極發(fā)展。而據(jù)多家市場(chǎng)調(diào)研究機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)顯示，基于云計(jì)算的CRM應(yīng)用需求也在迅速增長。

    隨著用戶對(duì)保險(xiǎn)業(yè)CRM系統(tǒng)應(yīng)用的不斷深入，以及企業(yè)經(jīng)營發(fā)展的需要，用戶對(duì)更多細(xì)節(jié)功能的需求逐漸顯露出來，例如經(jīng)常做國際貿(mào)易的企業(yè)，開始越來越關(guān)注保險(xiǎn)業(yè)CRM系統(tǒng)中對(duì)多幣種核算的支持，又如某些企業(yè)為了及時(shí)制定針對(duì)國內(nèi)節(jié)日的銷售策略，開始越來越關(guān)注CRM對(duì)農(nóng)歷日期的支持，這些逐漸成為了用戶對(duì)CRM擴(kuò)充功能需求中的亮點(diǎn)。

    在目前實(shí)施CRM系統(tǒng)管理的保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)，有許多企業(yè)沒有很好地對(duì)客戶資源進(jìn)行利用，缺乏科學(xué)、細(xì)致地客戶數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)挖掘, CRM的作用沒有很好地發(fā)揮出來。對(duì)于客戶這一企業(yè)最重要的資源，企業(yè)的認(rèn)識(shí)還不到。由于缺乏一個(gè)強(qiáng)有力的客戶數(shù)據(jù)庫來支持，同時(shí)客戶資源的相對(duì)短缺，使部分保險(xiǎn)企業(yè)的CRM成了無源之水，無本之木，難能體現(xiàn)出CRM系統(tǒng)戰(zhàn)略在保險(xiǎn)業(yè)中的巨大推動(dòng)力。CRM涉及到保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)市場(chǎng)、銷售、客戶服務(wù)、技術(shù)、信息、研發(fā)、人力資源等多個(gè)部門，貫穿在企業(yè)內(nèi)的許多業(yè)務(wù)流程中，因此實(shí)施保險(xiǎn)業(yè)CRM系統(tǒng)需要企業(yè)各部門密切配合，信息共享，加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，保證CRM系統(tǒng)在企業(yè)內(nèi)得以通暢運(yùn)行。