1、管理理念--根本障礙。CRM涉及到企業(yè)的多個方面，如研發(fā)、生產、銷售、營銷、物流、服務、行政等多部門。要想成功實施客戶關系管理，不僅要對CRM技術要求嚴格，更主要的是管理理念和機制的轉變，必須在企業(yè)上下達成思想的認識統(tǒng)一，管理思想一旦突破，技術便迎刃而解。

    2、安全風險--重要障礙。由于CRM實施周期不定，不可控制的變量較多，因而形成了一定的項目風險。

    3、投資回報--主要障礙。究竟收益有多少？企業(yè)在多長時間能夠見到效益？CRM系統(tǒng)的投資回報成了企業(yè)最關心的問題。

    4、應用界定--基礎障礙。CRM要部署多大規(guī)模比較好？需要投入多少資金？范圍多廣最適合？都涉及什么部門？數(shù)據(jù)采集和輸入的起點應該在哪里？是從分公司的層次還是從維修站開始？一系列基礎問題需要企業(yè)認真衡量。

    保險業(yè)是一種服務貿易，它不同于其它行業(yè)的特點就是在于它無需生產制造過程，客戶就是保險業(yè)最大最寶貴的資源。其商業(yè)模式就是通過向客戶提供保險類服務取得利潤，所以作為以服務為主體的保險企業(yè)，實施客戶關系管理尤為重要。隨著保險企業(yè)經營理念的演進，保險公司以客戶為中心、從注重市場擴張轉變?yōu)樽⒅靥岣呖蛻魸M意度的經營理念。

    企業(yè)實施保險行業(yè)CRM系統(tǒng)的目的就是通過一系列的技術手段了解客戶目前的需求和潛在客戶的需求。CRM系統(tǒng)是在全面了解客戶的基礎上進行資源整合和充滿真情的創(chuàng)新服務，為客戶提供最合理的價值，滿足其個性化的需求，建立起互信，互利，雙贏的一種旨在改善企業(yè)與客戶之間關系的新型管理機制。要通過對企業(yè)營銷業(yè)務流程的全面整合管理降低企業(yè)成本，提高效率，在拓展企業(yè)市場和渠道的同時，能夠更加有效的客戶關系。