保險(xiǎn)業(yè)CRM客戶管理系統(tǒng)在使現(xiàn)代大型企業(yè)由于在管理中成功地運(yùn)用而在很大程度上提高了工作效率。許多人認(rèn)為，CRM客戶管理系統(tǒng)是大型企業(yè)的專利，其實(shí)不然，隨著中小企業(yè)發(fā)展的逐步規(guī)范化，中小企業(yè)也開始普遍采用CRM客戶管理系統(tǒng)。這也是一處必然的趨勢。
一提到CRM客戶管理系統(tǒng)，人們就把它和ERP聯(lián)系在一起，印象中其系統(tǒng)龐大、功能復(fù)雜、實(shí)施周期長、投資大等特點(diǎn)，讓眾多中小企業(yè)望而興嘆。事實(shí)上，在目前激烈的市場競爭環(huán)境下，中小企業(yè)尤其需要適合自身需要的CRM客戶管理系統(tǒng)來提升自身的競爭能力，快速實(shí)現(xiàn)客戶管理成為市場需求。
中小企業(yè)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)CRM客戶管理系統(tǒng)的渴求主要表現(xiàn)在：
其一、中小企業(yè)經(jīng)過幾年的信息化建設(shè)，已經(jīng)基本上完成了以進(jìn)銷存、財(cái)務(wù)管理為應(yīng)用核心的信息化基礎(chǔ)建設(shè)，目前開始出現(xiàn)對(duì)中高端管理應(yīng)用的需求。
其二、市場的激烈競爭、產(chǎn)品與服務(wù)的高度同質(zhì)化，使中小企業(yè)開始關(guān)注客戶的更多個(gè)性化需求。
尤其是那些以直銷模式為主的各類銷售和服務(wù)企業(yè)，如IT業(yè)(系統(tǒng)集成)、醫(yī)療、保險(xiǎn)、咨詢、傳媒、廣告、等行業(yè)或者是有相當(dāng)多的客戶量的企業(yè)，在產(chǎn)品或服務(wù)的使用轉(zhuǎn)換成本越來越低的情況下，如何實(shí)現(xiàn)對(duì)自己所提供的產(chǎn)品和服務(wù)的多次、重復(fù)消費(fèi)，建立起良好的客戶忠誠度是眾多中小企業(yè)主必須認(rèn)真考慮和應(yīng)對(duì)的問題。而保險(xiǎn)業(yè)CRM客戶管理系統(tǒng)作為以獲取客戶終身價(jià)值為目標(biāo)的管理系統(tǒng)，無疑受到中小企業(yè)的青睞。
保險(xiǎn)業(yè)CRM客戶管理系統(tǒng)是企業(yè)的寶貴資源，保險(xiǎn)企業(yè)需盡快建立客戶信息數(shù)據(jù)庫以有效支持客戶關(guān)系營銷的實(shí)施�？蛻粜畔�(shù)據(jù)庫需對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分，除其個(gè)人年齡、婚姻狀況、健康狀況等信息、家庭成員相關(guān)信息等基本信息之外，還包括客戶的消費(fèi)信息，例如消費(fèi)險(xiǎn)種、數(shù)量、時(shí)間、地點(diǎn)等。信息數(shù)據(jù)庫的建立，除了信息的準(zhǔn)確、完整性之外，及時(shí)性也是對(duì)信息的重要要求之一。因信息的取得需考慮信息獲得的便利性及成本因素，比較有利的信息獲取時(shí)點(diǎn)為客戶投保之時(shí)。
