在采用CRM軟件應(yīng)用之前，免不了要進(jìn)行預(yù)算。做這些工作的原則其實(shí)跟做其它工作的原則一樣，要依據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況、實(shí)際需要而行，根據(jù)存在的問(wèn)題，對(duì)癥下藥，設(shè)定合理的目標(biāo)。因?yàn)獒槍?duì)不同問(wèn)題的不同CRM軟件，其功能不同，其價(jià)格也相去甚遠(yuǎn)。目標(biāo)沒(méi)定好，不僅浪費(fèi)投資，還極有可能解決不好問(wèn)題。
到選擇金融行業(yè)CRM軟件具體的產(chǎn)品這一步，要考慮的問(wèn)題就更多了。首先應(yīng)當(dāng)明白，接觸CRM軟件的，主要是業(yè)務(wù)人員，他們并非軟件專(zhuān)家，所以這些軟件應(yīng)該讓他們感到方便易用，說(shuō)白了，就是要盡量“傻瓜”一些；金融行業(yè)CRM作為軟件，自然需要具有軟件日益明顯的一個(gè)特征——可定制性，即應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的可伸縮性；現(xiàn)在的IT圈，人員的快速流動(dòng)性也是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)，所以企業(yè)應(yīng)當(dāng)選擇實(shí)施周期短的解決方案，避免因?yàn)槿藛T流動(dòng)而帶來(lái)工程損失。
這種方案還應(yīng)該符合企業(yè)的當(dāng)前業(yè)務(wù)需求，滿(mǎn)足現(xiàn)在的業(yè)務(wù)模式；投入很多的資金，能獲得預(yù)定的回報(bào)固然不錯(cuò)，但如果花更少的投資也能獲得相同回報(bào)豈不更好，所以投資回報(bào)率也是考量CRM軟件的一個(gè)不可或缺的因素；一個(gè)企業(yè)通常同時(shí)采用了多個(gè)廠商的產(chǎn)品，一個(gè)公司內(nèi)部又有不同的部門(mén)，所以CRM應(yīng)用軟件還應(yīng)該具有開(kāi)放性，宜于整合；支持Internet以及多種通訊模式更是網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的軟件必備的特征；最后，當(dāng)然是成本越低越好。
人們對(duì)金融行業(yè)CRM軟件的理解常常是：“以客戶(hù)為中心，盡可能地滿(mǎn)足客戶(hù)的需求”。但對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)，單純地滿(mǎn)足客戶(hù)需求，強(qiáng)調(diào)為所有客戶(hù)提供同樣優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，很可能是事倍功半，得不償失。從競(jìng)爭(zhēng)的角度看，一個(gè)真正有效的CRM軟件應(yīng)該是分析型的，它可以對(duì)客戶(hù)進(jìn)行細(xì)分，使企業(yè)能夠?yàn)椴煌瑢哟蔚目蛻?hù)提供不同水平的服務(wù)，并因此獲得最大的投入產(chǎn)出比。傳統(tǒng)的CRM軟件統(tǒng)強(qiáng)調(diào)對(duì)表像的記錄和反映，但缺少深層次的分析。
