理財服務(wù)是金融業(yè)發(fā)展CRM系統(tǒng)的最好契機，這是目前最為熱門的話題。也是金融行業(yè)最為關(guān)心的業(yè)務(wù)方向，在個人融資貸款方面，金融業(yè)的困擾在于如何操作來實現(xiàn)個人的信用貸款而不是抵押貸款。

      金融業(yè)的CRM系統(tǒng)可以在個人資信管理方面發(fā)揮作用，通過與客戶的互動建立個人資信評估體系，把個人信用建立在對客戶的綜合了解上而不是簡單的信用調(diào)查上，可以有效的規(guī)避那些作假的操作。

      其他的金融服務(wù)，也可以利用CRM系統(tǒng)來實現(xiàn)，把網(wǎng)上銀行與CRM系統(tǒng)相掛接的好處在于改變原來被動服務(wù)為主動服務(wù)，比如網(wǎng)上銀行的支付系統(tǒng)，可以用來支持用戶的支付分析，在每個月需要付費時，采用郵件、留言等通知確認(rèn)方式，就可以提醒客戶即時付款，減少客戶因忘記付費而引致的損失，維護用戶的個人信用。

      其實在個人理財?shù)姆��?wù)上，不能僅僅關(guān)心幫助客戶貸款，能夠在需要時向客戶發(fā)布有用的信息已經(jīng)能幫助客戶獲得更好的生活水平，發(fā)揮出CRM系統(tǒng)的功效。