現(xiàn)代的保險業(yè)競爭，完善的服務和先進的數(shù)據管理都是必不可少的，而這一切都需要信息化手段來護航。CRM系統(tǒng)作為一種有效提升現(xiàn)代企業(yè)核心競爭力的理念，也就成為中資保險公司增強實力、獲取競爭優(yōu)勢的必備手段。

保險行業(yè)的競爭最大的特點在于為客戶提供優(yōu)質與個性化的服務。這種特性就決定了企業(yè)信息化建設對保險公司更加重要。CRM系統(tǒng)有效加強對客戶的把握、以客戶為中心，如何為客戶選擇最佳的產品，運用CRM系統(tǒng)進行有效的市場開拓，增強自身的競爭力，在激烈的競爭中領先于你的對手。

競爭的激烈使得幾乎所有的保險公司都在不遺余力地爭取新客戶。實際上，現(xiàn)有的老客戶通常也蘊涵著巨大的商機。如何使兩者兼顧?那就必須借助現(xiàn)代信息技術CRM系統(tǒng)的幫助，通過CRM系統(tǒng)來豐富企業(yè)對所有客戶的知識，并提高客戶的滿意度。

中資的保險公司欲生存并求得發(fā)展，就必須增強客戶意識，使用CRM系統(tǒng)提供高標準的服務和支持，以鞏固同客戶之間的良好關系。與此同時，還需要中資保險公司有能力來鑒別和控制經營中的風險，也就是說要有能力進行客戶的精確定位和細分，這些要求與CRM的能力都可謂是不謀而合。

保險公司的客戶服務系統(tǒng)、業(yè)務運作系統(tǒng)、管理系統(tǒng)、決策支持系統(tǒng)、知識管理體系等都是建立在信息管理的基礎上的。因此一套適合行業(yè)特點，能真正與相關保險業(yè)務相結合的CRM系統(tǒng)是各保險公司所大量需要的。

而CRM系統(tǒng)的一個主要特點就是利用價值分析等方法對客戶進行準確的定位和細分———通過對客戶進行分析，對客戶的需求進行歸納，把客戶按群體進行分類，并區(qū)別不同的客戶群體實行差異化的營銷和銷售策略，以滿足中資保險公司客戶價值最大化的訴求。在保險業(yè)進行信息化建設過程中，CRM系統(tǒng)越來越受到重視。目前，偉創(chuàng)軟件的CRM技術已經相當專業(yè)與成熟，可以根據保險公司特點制定自己的CRM系統(tǒng)。