從簡單的訂單業(yè)務(wù)功能的自動化查詢，到今天的業(yè)務(wù)流程重組、商務(wù)網(wǎng)絡(luò)重建，金融行業(yè)客戶管理系統(tǒng)自身在產(chǎn)生著進化。專家從一份用戶分析報告中指出：從用戶的需求點來看，他們面臨著諸多的問題，企業(yè)組織結(jié)構(gòu)缺乏彈性、部門的職能并沒有進行串行管理，導(dǎo)致目前以項目為中心的矩陣型管理模式并未真正有效地形成;紙質(zhì)文件的獲取和查詢、理解都不是很方便，現(xiàn)有制度流程雖然較為完善，但對跨部門關(guān)鍵流程節(jié)點的職責(zé)定義不明確，對業(yè)務(wù)工作的指導(dǎo)性不強;交付遲緩、服務(wù)響應(yīng)速度緩慢、銷售額和利潤不斷下滑、客戶滿意度下降這是大多數(shù)企業(yè)都面臨的重重挑戰(zhàn)。

      所以，企業(yè)用戶需要一套必須有能夠直觀、科學(xué)、準(zhǔn)確、實時地反映公司產(chǎn)、購、銷、存、財務(wù)及人力資源等各項業(yè)務(wù)管理信息全貌的一體化的解決方案，并能及時監(jiān)控和把握相關(guān)各部門的經(jīng)營運作，做好物流、資金流、信息流等各個環(huán)節(jié)的控制及資源管理，為經(jīng)營管理提供決策依據(jù)。

      企業(yè)用戶更需要將產(chǎn)品、營銷、銷售和服務(wù)各方面的操作集成到端到端、交叉功能的流程中;系統(tǒng)的前后臺之間能夠良好地進行通訊;需要知道企業(yè)的客戶保持度有多少;必須建立起一個貫穿所有的跨部門、跨交易層次、支持全部交易處理和信息流的信息網(wǎng)絡(luò)體系;這些意味著您需要一個能立刻與企業(yè)現(xiàn)有所有業(yè)務(wù)流程相集成的解決方案，具備強大功能可快速與企業(yè)的整體信息系統(tǒng)相鏈接，同時將我們擁有的豐富行業(yè)經(jīng)驗為企業(yè)提供最堅實的支持后盾。

      從與用戶交流的過程中，以及一些研究機構(gòu)的調(diào)查中，都得出了這樣一個結(jié)論：目前國內(nèi)已完整實施客戶管理系統(tǒng)的企業(yè)還非常少，但它的需求非常大。可以說，它的市場容量絲毫不亞于我們已取得輝煌成績的財務(wù)軟件。在目前各大軟件商紛紛向管理軟件升級的形勢下，客戶管理系統(tǒng)必定會成為眾多系統(tǒng)追求的一大目標(biāo)市場。

      但是，從客戶管理系統(tǒng)自身以及用戶的現(xiàn)狀來看，客戶管理系統(tǒng)的發(fā)展以及用戶的普及應(yīng)用還存在著很多的問題。客戶管理系統(tǒng)對于企業(yè)來講固然重要，但是對于大企業(yè)而言，客戶管理系統(tǒng)往往作為其ERP系統(tǒng)中的一個功能模塊，并未專門為客戶管理系統(tǒng)單獨預(yù)算成本，而對于廣大的中小企業(yè)而言，客戶管理系統(tǒng)并不是簡單的系統(tǒng)成本，隨之而來的還會有服務(wù)器成本、維護成本等等，一套客戶管理系統(tǒng)的一次性投入成本至少在三萬以上。對于中小企業(yè)來說，雖然客戶管理系統(tǒng)很重要，但是出于性價評估的考慮，往往會忍痛割愛。

      由于成本問題，使得部分的中小企業(yè)放棄了客戶管理系統(tǒng)，但是也有一些中小企業(yè)，為了需求公司更好的發(fā)展，采購了客戶管理系統(tǒng)，但是由于資金問題，使得客戶管理系統(tǒng)的功能度有所縮減，所以出現(xiàn)了資本投入，但是收效甚微的結(jié)果。