“以產(chǎn)品為中心”向“以客戶為中心”變革，是金融業(yè)改革的必由之路。因此認真研究郵政儲蓄客戶管理現(xiàn)狀，找出存在的問題，針對郵政儲蓄銀行問題找出切實可行的策略，培育提升郵政儲蓄客戶的忠誠度，對于提高郵政的市場競爭力是非常重要的。
現(xiàn)在，金融行業(yè)CRM軟件在企業(yè)中發(fā)揮的作用越來越大，可以說，它已經(jīng)成為企業(yè)成功的一個關鍵因素。一個成功的CRM軟件解決方案不僅可以改善客戶關系和提高生產(chǎn)力，而且還能增加企業(yè)對外界威脅的抵抗力并提供較高的投資回報率，所以，選擇一個正確的CRM解決方案對于企業(yè)至關重要。
金融行業(yè)CRM軟件現(xiàn)在在企業(yè)中的運用越來越多，其中需要關注二大點，包括：缺乏CRM戰(zhàn)略，缺乏支持與協(xié)作，以及唯技術至上。
1、缺乏CRM戰(zhàn)略 許多公司在“用CRM解決方案來做些什么”這一問題上都缺乏深入的思考。
CRM是一種戰(zhàn)略決策，它對實現(xiàn)企業(yè)整體戰(zhàn)略目標起到支持的作用。缺乏戰(zhàn)略導向的CRM實施就像無頭蒼蠅，就算暫時能夠利用CRM來改善某些流程，但也無法獲取穩(wěn)定、持續(xù)的回報，項目部署的成功率也會大打折扣。
比方說，你的CRM目標是獲取新客戶和改善對現(xiàn)有客戶的服務，那么新客戶的開發(fā)戰(zhàn)略就應當著重在市場營銷上，而對現(xiàn)有客戶提供更好的服務則應當強調(diào)改善銷售、訂單處理和售后流程。簡單來說，在實施之前你應當問自己，我為什么要實施CRM。
2、缺乏支持與協(xié)作 員工或管理團隊對CRM管理系統(tǒng)的不認同與抵觸會為CRM的順利實施憑添多道障礙。 CRM的成功有賴于所有參與者的支持，而在解決方案的實施中，獲取支持所需投入的工作是最大的。不管是公司管理層、銷售團隊，還是客戶服務代表，如果缺乏他們的支持，那么你在CRM中所投入的其它努力或許都將白費。
理想的支持應當是自上而下，首先向公司管理層闡述CRM的成功需要時間與資金的投入，同時為他們提供可見的回報，比如提升商業(yè)底線，一般的回報至少應是投資的兩倍以上。只有得到了管理層的支持后，在員工層級展開工作才能把阻力降到最低。
另一方面，用戶支持也是CRM成功與否的決定因素。沒有實際使用效率的CRM系統(tǒng)不會受到用戶的青睞，如果他們不愿意去使用該系統(tǒng)，你所預期的任何投資回報皆是紙上談兵。
用戶不愿使用CRM的原因主要來自兩個方面，一是對未知事務，或?qū)赡茉斐傻念~外工作量產(chǎn)生抵觸心理；二是系統(tǒng)沒有真正符合他們的實際使用要求。這兩方面都需要加以解決。
CRM的特性之一就是鼓勵公司內(nèi)的團隊合作，因此在一個完善的CRM系統(tǒng)中，打造團隊協(xié)作也是一個重要的目標。除此之外，你還應當培訓你的員工，尤其是CRM軟件的使用者，他們不僅要了解如何操作，同時也要能夠向他們展現(xiàn)在使用了該系統(tǒng)后，生產(chǎn)力會得到哪些提高。確保你的用戶完全了解并適應系統(tǒng)。
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