因為現(xiàn)代金融業(yè)已經(jīng)不允許任何業(yè)務(wù)通過手工來實現(xiàn)了。而金融業(yè)不同于制造業(yè)的特點就在于它是一種服務(wù)貿(mào)易，無需生產(chǎn)過程，可以說金融業(yè)最大的資源就是客戶。它的商業(yè)模式就是通過向客戶提供金融類服務(wù)取得利潤，所以客戶管理軟件在金融業(yè)的應(yīng)用遠較在其它行業(yè)具有更重要的意義。
客戶管理軟件戰(zhàn)略不能被孤立地發(fā)展。它必須和公司整體戰(zhàn)略具有相關(guān)性和聯(lián)結(jié)性。此外，它也必須建立在現(xiàn)有的銷售戰(zhàn)略或市場戰(zhàn)略基礎(chǔ)上。以下三大步驟為創(chuàng)建成功的客戶管理軟件打下了一個堅實的框架基礎(chǔ)。
設(shè)定目標：公司的愿景和目標是客戶管理軟件戰(zhàn)略需要達到的預(yù)期目標。公司的愿景將主要依賴于公司的領(lǐng)導(dǎo)力和所選定的客戶管理軟件戰(zhàn)略。
就企業(yè)利潤和客戶經(jīng)驗來說，確�？蛻艄芾碥浖妇熬褪且U明企業(yè)未來的環(huán)境。在開發(fā)客戶管理軟件愿景和戰(zhàn)略的最初階段里，在改變管理對員工產(chǎn)生影響之前，領(lǐng)導(dǎo)力和治理結(jié)構(gòu)要達成一致，角色要合理分配。
審計現(xiàn)狀：在評估起始點時，需要對技能、資源、競爭對手、合作伙伴和客戶等進行評估與咨詢。在客戶管理軟件計劃開始之前，企業(yè)需要確定的是其現(xiàn)有的方法到客戶管理軟件上的成熟度如何。大多數(shù)企業(yè)有一些現(xiàn)有的管理方法或在過去對客戶管理軟件有一些嘗試。即使這些都被視為失敗的，通常有一些仍可被利用，而不應(yīng)被新的團隊完全忽略。
使用審計來評估企業(yè)并與同行業(yè)或類似行業(yè)內(nèi)的同等企業(yè)進行比較。在比較中，采用一個競爭型的基準是一種很好的方法，可衡量落后或超出其它企業(yè)的程度是多大。此外還有許多其它類型的審計方法可使用。最終地，企業(yè)應(yīng)使用盡可能多的評估類型來發(fā)展金融行業(yè)客戶管理軟件戰(zhàn)略。
繪制路線圖：構(gòu)建金融行業(yè)客戶管理軟件的過程需要花費數(shù)年才能完成，而且客戶管理軟件路線圖也會隨過程變化而改變。重要的是要在開始前就進行規(guī)劃。
在最終確定一個客戶管理軟件戰(zhàn)略前，設(shè)定目標、審計現(xiàn)狀并繪制路線圖是一個不斷反復(fù)的過程，該過程也許需要幾次的修改。而企業(yè)面臨的挑戰(zhàn)是要避免草率的發(fā)展過程，也許需要致力于多年的改變才能成功構(gòu)建一個金融行業(yè)客戶管理軟件戰(zhàn)略。
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