首先，觀念更新步伐緩慢。實施銀行CRM系統(tǒng)將“以客戶為中心”的理念自上而下地貫徹于整個企業(yè)，是能夠成功銀行CRM系統(tǒng)的基礎和前提。銀行業(yè)長期以來對客戶采取的是傳統(tǒng)的“一視同仁”的服務模式，無論對老客戶還是新客戶，大客戶還是小客戶，能為銀行贏利的客戶還是根本不會贏利的客戶均平等對待，不能針對不同的客戶提供不同的需求。由于觀念更新步伐緩，慢所以在全行內推行銀行CRM系統(tǒng)項目必然會受阻。
其次，缺乏理論指導和政策導向。CRM系統(tǒng)是從國外引入的是在完善的市場經濟和信息技術廣泛運用的條件下產生的。CRM系統(tǒng)理念更多的是采用國外應用比較成熟的理念，忽視中國銀行業(yè)的行業(yè)特點，而完全移植到我國商業(yè)銀行肯定是行不通的。
再次，信息技術應用水平的限制。信息技術應用水平的限制是制約我國商業(yè)銀行推行CRM系統(tǒng)的主要障礙。目前，我國商業(yè)銀行還沒有完成以客戶為標識的統(tǒng)一數(shù)據庫，建設客戶信息是散亂而不連續(xù)的，因而，對客戶需求的準確性把握還比較困難。
如今，銀行業(yè)務網絡化、電子化為客戶提供了更多的便利，同時也意味著銀行與客戶交流的方式發(fā)生了變化，雙方的聯(lián)系不再是直接的面對面的交流，因此客戶信息的多渠道獲取和深入分析對銀行業(yè)將越來越重要。銀行CRM系統(tǒng)的建立有利于銀行針對客戶的需求提供互動式的個性化服務，在廣泛的客戶群中保持銀行的品牌形象。
21世紀是服務競爭的時代，服務已經成為企業(yè)開拓市場的利器，當客戶流失后，CRM系統(tǒng)會根據流失原因，篩選符合條件的客戶，提醒銷售人員及時挽回，銷售人員開展有針對性的活動將“沉默”的客戶再次激活，從而更好的維護客戶。CRM系統(tǒng)的應為我們銷售人員、服務人員對客戶的服務和支持提供了便利，提供了更好的工具。
通過數(shù)據分析提升企業(yè)運行效率：CRM系統(tǒng)的價值在于通過對客戶的數(shù)據進行整合及智能化分析，向客戶提供個性化的產品及良好的售后服務，使企業(yè)對客戶的服務無縫地連接起來，最終達到提升企業(yè)運行效率的目的。 ..
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