一個系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)的功能很多，也很復(fù)雜，但企業(yè)要建設(shè)一個系統(tǒng)，必然有其最重要的關(guān)注點。CRM系統(tǒng)的應(yīng)用部門或業(yè)務(wù)條線不同，關(guān)注點也就自然不同。市場銷售部門關(guān)注銷售和市場，客服服務(wù)部門關(guān)注售后服務(wù)與客戶訴求，而領(lǐng)導(dǎo)更關(guān)注企業(yè)業(yè)務(wù)的執(zhí)行狀況和能夠進一步改進或拓展的業(yè)務(wù)方向。要獲得能夠適合企業(yè)內(nèi)部多部門均可使用、挖掘和分析的數(shù)據(jù)，可以從業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)性分析數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、一致性、有效性和數(shù)據(jù)的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性。建設(shè)一個易于擴展和支持靈活應(yīng)用的CRM系統(tǒng)是企業(yè)各部門的共同關(guān)注點和基礎(chǔ)。

    進入21世紀(jì)后，隨著社會化分工和市場經(jīng)濟的發(fā)展，市場的競爭已不僅儀是產(chǎn)品的市場競爭，更更重要的是爭奪客戶的競爭。因此，企業(yè)客戶關(guān)系管理方法與管理理論的研究受到企業(yè)和社會的高度重視�？蛻絷P(guān)系管理是一套先進的管理模式，其實施要取得成功，必須有強大的技術(shù)和工具支持。CRM系統(tǒng)軟件是實施客戶關(guān)系管理必不可少的一套技術(shù)和工具集成支持平臺，它基于網(wǎng)絡(luò)、通訊、計算機等信息技術(shù)，能實現(xiàn)企業(yè)前臺、后臺不同職能部門的無縫連接。

     金融行業(yè)CRM系統(tǒng)是以客戶為中心的思想的固化、程序化，用于協(xié)助管理者更好地完成客戶關(guān)系管理的兩項基本任務(wù)：識別和保持有價值客戶。CRM系統(tǒng)把有關(guān)市場和客戶的信息進行統(tǒng)一管理、共享。并能進行有效分析的處理的新型應(yīng)用系統(tǒng)，它為企業(yè)內(nèi)部的銷售、營銷、客戶服務(wù)等提供全面的支持。在幫助企業(yè)縮減銷售成本、增加收入、尋找擴展業(yè)務(wù)所需的新市場和新渠道，提高客戶的價值方面CRM具有很廣闊的應(yīng)用空間。

    就目前國內(nèi)CRM的市場現(xiàn)狀來看還不夠成熟，特別是中小企業(yè)市場中，成熟CRM產(chǎn)品相當(dāng)欠缺，許多中小企業(yè)雖然對CRM有著較強烈的需求，但距真正實施CRM還有一定距離。但對于中國的中小企業(yè)來說，要開發(fā)商特制一個CRM系統(tǒng)，軟硬件的大量資金投入使之不得不望而卻步。中國的中小企業(yè)需要的是一種能快速實施，價格低廉，功能強大，支持網(wǎng)絡(luò)化運行，維護成本低的CRM系統(tǒng)。

    隨著改革開放的發(fā)展，我國中小企業(yè)越來越多，企業(yè)發(fā)展迅速使得企業(yè)每天的業(yè)務(wù)量、工作量是越來越大。為了應(yīng)付銷售、市場、客戶服務(wù)等大量、繁雜業(yè)務(wù)工作，處理和傳遞業(yè)務(wù)信息，企業(yè)往往需要增加銷售、市場或者客戶服務(wù)人員，以提高工作效率，這無疑會大大增加企業(yè)的成本，而且這個花費是持續(xù)的、遞增的。

    金融行業(yè)CRM系統(tǒng)具有強大的業(yè)務(wù)處理能力，集成的業(yè)務(wù)流程，及時的信息傳遞功能等，完全可以滿足企業(yè)的功能需求。而且開發(fā)這樣的一個系統(tǒng)對于人力、物力的需求與增加銷售、市場或者客戶服務(wù)人員的成本來比是遠不能及的，況且實施CRM是一勞永逸的工程。