保險業(yè)CRM系統(tǒng)的出現，改變了以往客戶資料分散、客戶管理復雜繁瑣的狀況，還讓企業(yè)對客戶數據、產品信息、員工數據實現了統(tǒng)一。自20世紀90年代以來，CRM的經營理念和運作體系迅速被企業(yè)界所接受并在大企業(yè)得到廣泛應用，但是，占企業(yè)總數90%以上的中小企業(yè)如何有效地應用CRM卻是一個非常重要的研究課題。這不僅是因為中小企業(yè)數量龐大，對國民經濟有著重大影響，更是因為這是中小企業(yè)生存和發(fā)展的內在需要。CRM成為許多中小企業(yè)用于提升其企業(yè)競爭力的有力選擇。

    把企業(yè)CRM系統(tǒng)遷移到云中是一個非常重要的趨勢。對于大多數企業(yè)來說，云計算的最大好處就是它可以根據不同需要定制差異化解決方案，企業(yè)可以更靈活地部署CRM系統(tǒng)應用。與此同時，包括傳統(tǒng)互聯(lián)網巨頭和新興成長型企業(yè)在內的越來越多的公司開始涉足云計算領域。分析人士表示，云計算CRM系統(tǒng)應用的快速增長將推動整個云計算產業(yè)的積極發(fā)展。而據多家市場調研究機構的數據顯示，基于云計算的CRM應用需求也在迅速增長。

    隨著用戶對保險業(yè)CRM系統(tǒng)應用的不斷深入，以及企業(yè)經營發(fā)展的需要，用戶對更多細節(jié)功能的需求逐漸顯露出來，例如經常做國際貿易的企業(yè)，開始越來越關注保險業(yè)CRM系統(tǒng)中對多幣種核算的支持，又如某些企業(yè)為了及時制定針對國內節(jié)日的銷售策略，開始越來越關注CRM對農歷日期的支持，這些逐漸成為了用戶對CRM擴充功能需求中的亮點。

    在目前實施CRM系統(tǒng)管理的保險企業(yè)內，有許多企業(yè)沒有很好地對客戶資源進行利用，缺乏科學、細致地客戶數據分析、數據挖掘, CRM的作用沒有很好地發(fā)揮出來。對于客戶這一企業(yè)最重要的資源，企業(yè)的認識還不到。由于缺乏一個強有力的客戶數據庫來支持，同時客戶資源的相對短缺，使部分保險企業(yè)的CRM成了無源之水，無本之木，難能體現出CRM系統(tǒng)戰(zhàn)略在保險業(yè)中的巨大推動力。CRM涉及到保險企業(yè)內市場、銷售、客戶服務、技術、信息、研發(fā)、人力資源等多個部門，貫穿在企業(yè)內的許多業(yè)務流程中，因此實施保險業(yè)CRM系統(tǒng)需要企業(yè)各部門密切配合，信息共享，加強溝通和協(xié)調，保證CRM系統(tǒng)在企業(yè)內得以通暢運行。