CRM系統(tǒng)為保險企業(yè)營銷創(chuàng)新提供了堅實的組織基礎(chǔ)。客戶關(guān)系管理作為企業(yè)的一項商業(yè)策略，為保險公司提供的是從售前、售中、售后全程的管理策略。它的核心任務(wù)是整合企業(yè)資源，調(diào)整工作流程，以便最有效地為客戶提供差異化的服務(wù)。

      實施保險業(yè)CRM系統(tǒng)，把公司關(guān)注的重心從內(nèi)部的需求轉(zhuǎn)移到外部客戶的需求上，這一轉(zhuǎn)變勢必要求對公司傳統(tǒng)運作模式進行變革，包括對組織結(jié)構(gòu)的重組和業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化，調(diào)整目前保險企業(yè)帶有計劃經(jīng)濟色彩的組織結(jié)構(gòu)，實行扁平化的管理，推行“一站式”的服務(wù)，重新設(shè)計業(yè)務(wù)流程，重新確定一些重要崗位的工作描述和工作分析。

      尤其是對面向客戶、與客戶產(chǎn)生直接接觸的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，如展業(yè)、承保、查勘、理賠等，必須從客戶的角度進行流程設(shè)計和工作關(guān)系的重新布局，強化對客戶有價值的、特別是與客戶滿意度有關(guān)的業(yè)務(wù)流程，剔除或弱化對客戶無價值的流程。這樣，保險企業(yè)通過實施高效的CRM系統(tǒng)，使組織結(jié)構(gòu)得以調(diào)整、業(yè)務(wù)流程更為優(yōu)化。

      銷售人員整天在那邊忙忙碌碌，他們的工作到底有沒有給切要創(chuàng)造價值呢?根據(jù)權(quán)威部分統(tǒng)計，僅四成不到的銷售人員的工作時間是用于增值業(yè)務(wù)的洽談上。這個結(jié)果可能讓大部分人跌破眼鏡，但是，這是事實。所以，如何管理好銷售人員的時間，提高工作效率，如何把銷售人員的時間用在刀刃上，則是很多銷售經(jīng)理需要考慮的問題。

      保險業(yè)CRM系統(tǒng)在銷售人員的時間管理上，有著不少突破。銷售經(jīng)理通過CRM的時間管理模塊，不僅可以管理自己的時間，而且還可以控制銷售員的活動，讓銷售員在自己的指示下，完成相應(yīng)的工作。有了CRM系統(tǒng)的時間管理模塊，就給銷售人員的考核提出了認(rèn)為一個思路。如因為銷售員每天要處理的問題都有明確規(guī)定，其處理的結(jié)果事后也都如實的輸入了系統(tǒng)。

      那么在月度考核或者年度考核的時間，只要在CRM系統(tǒng)中一拉，就可以出來一個報表，顯示出某個銷售員這個月預(yù)計要完成哪些工作，實際完成多少，其解決的問題是否完美，對銷售經(jīng)理分配的工作有沒有推脫。這些情況，都如實的反映在了報表中�？己巳藛T只要一拉報表，就白紙黑字的在系統(tǒng)上了，不用再考核人員一一的去總結(jié)、核對，即費時，而且，又容易出問題。